故事讲完了，也就能把这个事儿的来龙去脉说理解了，听故事的人或出资人会对项目构成一个直观的形象，比方，全体来看，这个项目是不是一个好项目，讲故事的人是否对项目施行进程十分清楚，我假设这个时刻点出资项目，未来给我能带来怎么样的报答等等。今日，就结合讲故事的这样的思路，和各位养老同仁共享项目融资商业方案书编写进程中的六大要素：融资主体、布景时机、项目概略、怎么落地、融资方案、危险防控，

　　以上便是融资商业方案书比较中心的六大部分，下面咱们将逐个介绍各个方面的一些要害点。

　　首要包含融资额度、融资形式、资金用处和运用方案、出资报答和退出机制等五个部分。

　　要结合项目出资状况，比说说，项现在期总出资6亿，其间发动资金2亿，自有资金有现已有1亿了，很简单，项现在期需求融资1亿。

　　（3）股权债务结合：总融资多少，一部分作为股权（股权部分的占股多少），一部分作为债务，债务的利息率多高

　　假设，一期出资完结需求3年。假设从拿地开端核算，第一年首要的出资或许便是项现在期作业、拿地出资（确保金和首付款等）；第二年首要的出资或许便是土地余款、修建主体出资，假设有部分完工后还涉及到一部分装饰、设备设备装备、前期营销发动作业等；第三年的出资或许便是全体的装饰、运营、营销、团队组成等等。这仅仅举个比方，详细需求结合项目开发节奏。

　　（2）针对出资金额、转让股权、赢利测算等测算出的在各个节点拟给出资人带来的出资报答。

　　（2）大股东回购：也是股份转让的一种，比方能够约好5年、7年后给予出资人一个由大股东回购股份的选择权，再约好一个回购的年息；

　　（4）财物证券化：这种方法适用于有着杰出金融资源的项目，比方经过和信托公司协作后期项目老练后，把项目进行包装后，分拆成一份份的金融产品在证券公司等二级商场上出售，所得的出资资金优先用于换回出资人所出资股份。跟着我国未来金融商场的日益老练，这种方法未来也是个重要资金退出方法。

　　关于许多地方的地方政府来说，关于由社会资本主导的大型项目的建造开发全体持审慎情绪，尤其是项现在期不确定性更大。假设处于换届前后，因为政府情绪或许改变，一些本来许诺的优惠政策在换届后或许就不存在了。

　　比方咱们计划引进的技能资源未到位，或技能太先进，导入后或许存在一些不适应等。才智养老许多项目都觉得不行适用，特别是给白叟预备的一些终端后来成了铺排，还有后期一些体系更新保护进程中咱们的话语权低，一些模块后期的延展存在限制，关于咱们项目的连锁运营就存在必定危险。

　　在世界局势许多不确定下，许多国家都会面对社会动乱危险，尽管国内相比较其他国家来说产生危险概率低一些，可是也依然存在。假设在万分之一的状况下产生社会大动乱、经济严峻阑珊状况下，怎么办？咱们有没有一些预案？

　　今日咱们共享的是一个商业方案书编写的根本逻辑，实际操作中，咱们能够结合出资人的特色和项目状况，有要点的杰出某一方面。比方，项目盈余形式很有亮点，能够把怎么盈余的部分独自列出来，假设咱们项目团队中在这个职业做过许多年的大咖，能够把团队介绍部分独自列出来。

　　表达谨慎的方法之一就用数据说话，一切数据的来历都要有出处，（来历能够是研究报告、咱们自己结合现有商场数据研究出来，尽量不要用来历网络之类的表述，互联网上撒播的数据尽量追根究底，找到这个数据最早出处）；

　　考虑到数据时效性，尽量用与现在数据较挨近的数据，比方2年内的数据，假设这个现已曩昔3-5年了，暂时也找不到更新的数据，能够结合必定的逻辑和根据推算出较近时点的数据。

　　色彩方面：现在商业方案书多以冷色调的蓝色和朱红色的商务风为主；当然，咱们做养老的当然也能够暖色调或许咱们自己的企业色来作为PPT底色。

　　不要太大，假设是PPT的线P左右。假设篇幅太多，在讲的时分就比较难掌握要点。

　　别的，假设没有和出资人面谈的时机，仅仅是先发曩昔让出资方自己看，篇幅太大也很难确保出资人有耐性自始至终看完，并且能充沛了解咱们想展现的中心。

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　　刘秉军 丨北京祥德出资办理有限公司兼祥德世界出资办理（新加坡）有限公司董事总经理

　　OlafSchulz-Lobeck丨本慧玛雅（香港）医疗酒店办理有限公司创始人兼董事长